جفت ارز چیست؟ انواع جفت ارزها در فارکس

در بازار فارکس، همه چیز با جفت ارزها شروع می‌شود. وقتی می‌خواهیم یک ارز را بخریم یا بفروشیم، در واقع داریم آن را با یک ارز دیگر مقایسه می‌کنیم. برای همین، معاملات در فارکس همیشه با «جفت ارز» انجام می‌شود. مثلا وقتی می‌گوییم یورو/دلار (EUR/USD)، یعنی در حال مقایسه یورو با دلار هستیم. اگر فکر کنیم یورو قوی‌تر می‌شود، آن را می‌خریم و اگر انتظار کاهش ارزش آن را داشته باشیم، می‌فروشیم.

شناخت انواع جفت ارزها، اولین قدم برای ورود به دنیای حرفه‌ای فارکس است. این جفت‌ها به سه دسته اصلی تقسیم می‌شوند: اصلی، فرعی و نادر. هر دسته ویژگی‌های مشخصی دارد و میزان محبوبیت یا نقدشوندگی آن در بازار متفاوت است. در این مقاله، با مفهوم جفت ارز و انواع آن آشنا می‌شویم تا مسیر معاملات در فارکس برایتان روشن‌تر شود. اگر تازه‌وارد هستید، نگران نباشید! این راهنما را دقیق بخوانید تا قدم اول را محکم بردارید.

جفت ارز در فارکس چیست؟

در بازار فارکس، ارزها همیشه به صورت دوتایی معامله می‌شوند که به آن «جفت ارز» می‌گوییم. این یعنی شما یک ارز را می‌خرید و هم‌زمان ارز دیگری را می‌فروشید. مثلا در جفت ارز EUR/USD، ارز اول یعنی یورو ارز پایه و ارز دوم یعنی دلار آمریکا ارز مظنه است. اگر قیمت این جفت ارز ۱.۱۰ باشد یعنی برای خرید هر ۱ یورو باید ۱.۱۰ دلار پرداخت کنید.

جفت ارزها پایه و اساس معاملات فارکس هستند. معامله‌گران با تحلیل این جفت‌ها تصمیم می‌گیرند که آیا قیمت یک ارز نسبت به ارز دیگر بالا می‌رود یا پایین می‌آید. با این پیش‌بینی، معامله خرید (Buy) یا فروش (Sell) انجام می‌دهند.

آشنایی با جفت ارزها کمک می‌کند بدانید چه ارزی را می‌خرید و در مقابل چه ارزی را می‌فروشید. این مسئله برای مدیریت سرمایه، انتخاب استراتژی و کنترل ریسک اهمیت زیادی دارد. نکته مهم این است که قیمت یک جفت ارز همیشه نشان‌دهنده ارزش نسبی دو ارز نسبت به هم است نه ارزش مستقل هرکدام.

پس اگر بخواهید وارد بازار فارکس شوید، اولین مفهومی که باید به‌خوبی بشناسید، جفت ارز است. چون تمام معاملات شما بر پایه همین مفهوم انجام می‌شود.

انواع جفت ارزها در بازار فارکس

در بازار فارکس، جفت ارزها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند: جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهای فرعی و جفت ارزهای نادر (اگزوتیک). شما باید بدانید چه نوع جفت ارزی را معامله کنید، ریسک‌پذیری‌تان چقدر باشد و چه استراتژی معاملاتی‌ داشته باشید:

جفت ارزهای اصلی (Major Pairs)

جفت ارزهای اصلی، پرمعامله‌ترین و نقدشونده‌ترین جفت ارز‌ها در فارکس هستند. این جفت ارز‌ها همیشه شامل دلار آمریکا (USD) و یکی از ارزهای قوی اقتصادی مثل یورو، ین ژاپن یا پوند انگلیس هستند. از آنجا که حجم معاملات این جفت‌ها بالاست، اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) آن‌ها کم است و برای معامله‌گران تازه‌کار هم مناسب‌تر هستند.

مهم‌ترین جفت ارزهای اصلی به شرح زیر هستند:

• EUR/USD (یورو / دلار آمریکا)
• GBP/USD (پوند انگلیس / دلار آمریکا)
• USD/JPY (دلار آمریکا / ین ژاپن)
• USD/CHF (دلار آمریکا / فرانک سوئیس)
• AUD/USD (دلار استرالیا / دلار آمریکا)
• USD/CAD (دلار آمریکا / دلار کانادا)
• NZD/USD (دلار نیوزیلند / دلار آمریکا)

مثلاً EUR/USD محبوب‌ترین جفت ارز دنیاست، چون بین دو اقتصاد بزرگ یعنی اروپا و آمریکا در جریان است و نوسان‌های منظمی دارد.

جفت ارزهای فرعی (Minor Pairs)

جفت ارزهای فرعی، شامل دلار آمریکا نیستند، ولی از ارزهای مهم دنیا مثل یورو، پوند، ین، فرانک، دلار استرالیا و … تشکیل شده‌اند. این جفت ارز‌ها نقدشوندگی کمتری نسبت به جفت‌های اصلی دارند و اسپرد آن‌ها ممکن است بیشتر باشد.

نمونه‌هایی از جفت ارزهای فرعی به شرح زیر هستند:

• EUR/GBP (یورو / پوند انگلیس)
• EUR/JPY (یورو / ین ژاپن)
• GBP/JPY (پوند انگلیس / ین ژاپن)
• AUD/NZD (دلار استرالیا / دلار نیوزیلند)

این جفت ارز‌ها گاهی نوسان‌های زیادی دارند و برای معامله‌گرهای باتجربه‌تر که بخواهند سریع به سود برسند گزینه‌هایی عالی هستند.

جفت ارزهای نادر یا اگزوتیک (Exotic Pairs)

این دسته از جفت‌ها ترکیبی از یک ارز قوی (مثل دلار یا یورو) با یک ارز از کشورهای در حال توسعه هستند. چون نقدشوندگی پایین‌تری دارند، اسپرد آن‌ها بیشتر است و معامله با آن‌ها ریسک بالاتری دارد.

برخی از جفت ارزهای اگزوتیک به شرح زیر هستند:

• USD/TRY (دلار آمریکا / لیر ترکیه)
• EUR/TRY (یورو / لیر ترکیه)
• USD/ZAR (دلار آمریکا / رند آفریقای جنوبی)
• USD/THB (دلار آمریکا / بات تایلند)

جفت ارز‌های اگزوتیک برای بعضی معامله‌گران جذاب هستند، چون نوسانات بزرگ‌تری دارند، ولی باید حتماً مدیریت ریسک را در این نوع معاملات جدی بگیرید.

جفت ارزها چطور قیمت گذاری می‌شوند؟

قیمت‌گذاری جفت ارزها در فارکس، بر اساس مقایسه بین ارزش دو ارز انجام می‌شود. در هر جفت ارز، ارز اول را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم ارز مظنه یا متقابل (Quote Currency) نام دارد. عددی که برای هر جفت ارز می‌بینید، نشان می‌دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه، باید چه مقدار از ارز مظنه پرداخت کنید.

مثال زیر را در نظر بگیرید:

فرض کنید قیمت جفت ارز EUR/USD برابر ۱.۱۰ باشد. این یعنی برای خرید ۱ یورو، باید ۱.۱۰ دلار آمریکا پرداخت کنید. اگر این عدد بشود ۱.۲۰، یعنی ارزش یورو نسبت به دلار بیشتر شده است.

عوامل مؤثر در انتخاب جفت ارزها کدامند؟

برای اینکه در بازار فارکس موفق شوید، فقط یاد گرفتن خرید و فروش کافی نیست. یکی از مهم‌ترین تصمیم‌هایی که باید بگیرید، انتخاب درست جفت ارز برای معامله است. انتخاب جفت ارز مناسب می‌تواند بر میزان سود، ضرر، شرایط مدیریت ریسک و حتی روحیه شما تأثیر بگذارد. در ادامه، مهم‌ترین عوامل مؤثر در انتخاب جفت ارز را بررسی می‌کنیم:

• نقدشوندگی (Liquidity): جفت ارزهایی که زیاد معامله می‌شوند، نقدشونده‌تر هستند. این یعنی همیشه می‌توانید آن‌ها را به‌راحتی بخرید یا بفروشید. جفت‌ ارزهایی مثل EUR/USD یا USD/JPY نقدشوندگی بالایی دارند و برای شروع عالی هستند.

• نوسان قیمت (Volatility): اگر می‌خواهید خیلی سریع به سود برسید، جفت ارزهای پرنوسان می‌توانند گزینه‌های جذابی باشند؛ اما باید بدانید که ریسک آن‌ها هم بیشتر است. جفت ارز‌هایی مثل GBP/JPY یا USD/TRY نوسان زیادی دارند. اگر تازه‌کار هستید، بهتر است از آن‌ها فاصله بگیرید.

• زمان فعالیت بازار: برخی جفت ارزها در ساعات خاصی از شبانه‌روز فعال‌تر هستند. مثلاً جفت ارز‌هایی شامل ین ژاپن در ساعت‌های آسیا و جفت ارز‌های اروپایی مثل EUR/GBP در ساعت‌های اروپا فعالیت زیادی دارند.

• • تحلیل‌ پذیری: برخی جفت ارزها روندهای قابل پیش‌بینی‌تری دارند و برای تحلیل تکنیکال یا بنیادی مناسب‌تر هستند. EUR/USD یکی از بهترین‌ها برای تحلیل است.

• هزینه معاملات (اسپرد و کمیسیون): جفت ارز‌هایی که نقدشوندگی کمتری دارند، معمولاً شامل اسپرد بالاتری هستند؛ این یعنی باید هزینه بیشتری برای معامله پرداخت کنید.

مراحل معامله جفت ارزها در بازار فارکس

برای اینکه بتوانید در بازار فارکس جفت ارزها را معامله کنید، باید با مراحل این کار آشنا باشید. معامله در فارکس شبیه خرید و فروش یک کالا نیست، بلکه یک فرآیند چند مرحله‌ای دارد که با رعایت آن‌ها می‌توانید با اطمینان بیشتری وارد بازار شوید:

• انتخاب بروکر مطمئن: اولین قدم، ثبت ‌نام در یک کارگزاری یا بروکر معتبر است. بروکر واسطه‌ای است که به شما اجازه می‌دهد وارد بازار شوید و معامله انجام دهید. مطمئن شوید که بروکر انتخابی، مجوزهای لازم را دارد و پلتفرم مناسبی مثل متاتریدر در اختیار شما می‌گذارد.

• افتتاح حساب معاملاتی: بعد از انتخاب بروکر، باید حساب باز کنید. حسابی که باز می‌کند می‌تواند یک حساب دمو (آزمایشی) یا واقعی باشند. بهتر است ابتدا با حساب دمو تمرین کنید تا با فضای بازار آشنا شوید.

• واریز سرمایه: برای معامله با پول واقعی، باید حسابتان را شارژ کنید. این کار را باید از طریق کارت بانکی، ارز دیجیتال یا کیف‌پول الکترونیکی انجام دهید.

• انتخاب جفت ارز مناسب: در پلتفرم معاملاتی، لیستی از جفت ارزها را می‌بینید. یکی را بر اساس تحلیل خود انتخاب می‌کنید؛ مثلاً EUR/USD یا GBP/JPY.

• تحلیل بازار و تصمیم‌گیری: قبل از خرید یا فروش، باید بازار را تحلیل کنید. این تحلیل می‌تواند تحلیل تکنیکال (نمودارها) یا تحلیل فاندامنتال (اخبار اقتصادی) باشد.

• ثبت سفارش (Buy یا Sell): بعد از تحلیل، یکی از گزینه‌های خرید (Buy) یا فروش (Sell) را انتخاب می‌کنید. اگر فکر می‌کنید ارز پایه قوی‌تر می‌شود، گزینه خرید و اگر فکر می‌کنید ضعیف‌تر خواهد شد، گزینه فروش را انتخاب می‌کنید.

1. مدیریت معامله و خروج در زمان مناسب: پس از ورود به معامله، باید آن را مدیریت کنید. می‌توانید حد سود (Take Profit) و حد ضرر (Stop Loss) مشخص کنید تا میزان ریسک معامله کنترل شود.

چه عواملی بر قیمت جفت ارزهای فارکس تأثیر می‌گذارند؟

عواملی که بر قیمت جفت ارزها تأثیر می‌گذارند به شرح زیر هستند:

• عرضه و تقاضا: اگر تقاضا برای یک ارز زیاد شود، قیمت آن نسبت به ارز دیگر بالا می‌رود. برعکس، اگر تقاضا کاهش پیدا کند، ارزش آن پایین می‌آید.
• نرخ بهره بانک مرکزی: کشوری که نرخ بهره بالاتری داشته باشد، معمولاً ارز قوی‌تری دارد چون سرمایه‌گذاران تمایل دارند سرمایه خود را در آنجا نگه دارند.
• اخبار اقتصادی و سیاسی: گزارش‌های اقتصادی، انتخابات، جنگ، بحران‌های سیاسی یا حتی توییت یک رئیس‌جمهور می‌تواند قیمت جفت ارزها را به‌سرعت بالا یا پایین ببرد.
• نرخ تورم و رشد اقتصادی: کشورهایی با نرخ تورم پایین و رشد اقتصادی بالا ارز قوی‌تری دارند.

بهترین جفت ارزهای فارکس برای معامله

انتخاب بهترین جفت ارز برای معامله در فارکس، به عوامل زیادی مثل تجربه، سبک معاملاتی و ساعت فعالیت شما بستگی دارد؛ اما برخی جفت ارزها به دلیل نقدشوندگی بالا، نوسان مناسب و ثبات رفتاری، بین معامله‌گران حرفه‌ای و مبتدی محبوب‌تر هستند. در ادامه بهترین جفت ارزهای فارکس برای معامله را معرفی می‌کنیم:

EUR/USD (یورو / دلار آمریکا)

جفت ارز EUR/USD محبوب‌ترین جفت ارز دنیاست. نقدشوندگی بالا، اسپرد کم و تحلیل‌پذیری عالی باعث شده این جفت ارز انتخاب اول بسیاری از معامله‌گران باشد و برای شروع معامله بسیار مناسب است.

GBP/USD (پوند انگلیس / دلار آمریکا)

این جفت ارز نوسانات بیشتری نسبت به EUR/USD دارد و فرصت‌های خوبی برای معامله‌گران میان‌ مدت و کوتاه ‌مدت ایجاد می‌کند. تحلیل تکنیکال روی این جفت ارز خیلی خوب جواب می‌دهد.

USD/JPY (دلار آمریکا / ین ژاپن)

جفت ارزی کم ‌هزینه با نوسان متوسط است. این جفت ارز در ساعت‌های معاملاتی آسیا فعال‌تر است و برای کسانی مناسب خواهد بود که شب‌ها یا صبح زود معامله می‌کنند.

USD/CHF (دلار آمریکا / فرانک سوئیس)

به خاطر ثبات اقتصادی سوئیس، رفتار این جفت ارز قابل پیش‌بینی‌تر است. این جفت ارز اغلب به‌عنوان پناهگاه امن در زمان بحران‌ها استفاده می‌شود.

AUD/USD و NZD/USD (دلار استرالیا و نیوزیلند / دلار آمریکا)

این جفت‌ها به اخبار اقتصادی آسیا و قیمت کالاهایی مثل طلا و آهن حساس هستند. هر دو جفت ارز نوسان‌های خوبی دارند و برای سبک معاملاتی روزانه مناسب‌ هستند.

نکته مهم:

اگر تازه‌وارد هستید، با جفت ارز‌هایی مثل EUR/USD یا USD/JPY شروع کنید. این جفت ارزها رفتار ساده‌تری دارند و هزینه معاملات با آن‌ها کمتر است. به‌مرور که تجربه‌تان بیشتر شد، می‌توانید با جفت ارز‌های با نوسان بیشتر مثل GBP/JPY نیز معامله کنید.

سخن پایانی

در بازار فارکس، همه چیز با شناخت جفت ارزها شروع می‌شود. هر جفت ارز نمایان‌گر مقایسه بین دو ارز است و معامله‌گر با پیش‌بینی تغییر ارزش آن‌ها، خرید یا فروش انجام می‌دهد. آشنایی با نحوه قیمت‌گذاری جفت ارزها، آشنایی با عوامل مؤثر بر انتخاب آن‌ها و یادگیری مراحل معامله، پایه‌های ورود حرفه‌ای به فارکس هستند. انتخاب بروکر مناسب، تحلیل بازار و مدیریت ریسک، همه این مراحل باید با دقت و آگاهی انجام شود.

اگر تازه‌کار هستید، بهتر است با جفت ارز‌هایی مثل EUR/USD شروع کنید که نوسان متعادل، اسپرد کم و تحلیل‌پذیری بالایی دارند. به‌مرور می‌توانید جفت‌ ارزهایی با نوسان بیشتر انتخاب کنید و سود بیشتری به دست آورید.

به یاد داشته باشید موفقیت در فارکس فقط به شانس بستگی ندارد، بلکه به آموزش، تمرین، انتخاب درست و کنترل احساسات نیاز دارد. هر معامله، یک تجربه جدید است. اگر با دانش و برنامه جلو بروید، بازار می‌تواند یک فرصت عالی برای رشد مالی شما باشد.